Контроль за переводами на банковские карты станет строже

Правительственная комиссия поддержала законопроект, наделяющий Центробанк правом передавать в ФНС данные о подозрительных денежных переводах физических лиц — тех, что могут представлять собой неофициальный доход.

Под пристальное внимание попадут:

• систематические поступления средств;

• переводы от множества разных отправителей;

• суммы, сопоставимые с оплатой товаров или услуг.

При этом не станут расцениваться как нарушение:

• переводы между близкими и друзьями;

• возврат займов;

• единоразовые переводы в качестве подарка.

Основанием для проверки может послужить регулярность поступлений, напоминающих заработок, при отсутствии у получателя статуса самозанятого или индивидуального предпринимателя.

Ключевой нюанс: сам факт перевода не является правонарушением — значение имеет его квалификация в качестве налогооблагаемого дохода. Таким образом, инициатива нацелена на выявление «теневых» доходов, а не на мониторинг личных финансов граждан.